Un conseiller financier signifie toute personne qui offre des conseils sur la gestion de vos finances. Un conseiller financier peut être l’employé de votre banque, un courtier d’assurance ou encore un individu offrant des conseils en placement.
Le conseiller financier offre des produits financiers comme des fonds communs de placement, des forfaits bancaires, du financement comme des cartes de crédit, des REER, des CELI, des polices d’assurance, etc.
Sur le plan académique, les conseillers financiers ne sont soumis à aucune réglementation particulière au Québec.
Un planificateur financier est une personne qui offre des conseils complets – intégrés – pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme. À l’instar du conseiller financier, le planificateur financier vous aidera en placement et en assurance. Cependant son approche globale, qui prend en compte votre situation familiale et vos objectifs financiers à long terme, lui permet de vous guider vos enjeux relatifs à la retraite, à la fiscalité, à la succession, etc.
Au Québec, toute personne qui se dit planificateur financier ou Pl. Fin. doit posséder un diplôme de l’Institut de planification financière et un permis d’exercice émis par l’Autorité des marchés financiers.
Si vous cherchez un professionnel pour gérer votre épargne et vous donner des conseils spécifiques en placement ou en assurance, un conseiller financier est un bon choix. Par contre, si vous désirez obtenir des conseils plus complets et mettre en place un plan financier global, un planificateur financier répond mieux à vos besoins.
Pour toutes questions concernant la planification financière et les conseils financiers, notre équipe de spécialistes se fera un plaisir de vous aider.
